Der Ablauf der Beratung
Beratung dient der Vorbereitung von Entscheidungen. Ziel ist keine schnelle Vertragsauswahl, sondern eine nachvollziehbare Struktur, die langfristig tragfähig bleibt.
Grundlage bildet das Tönjes-Prinzip: Analyse – Priorisierung – Strukturierung – Verantwortung.
1. Erstgespräch
Im ersten Termin wird die Ausgangssituation geklärt. Dabei geht es nicht um Produkte, sondern um Verständnis: Lebenssituation, Verantwortung, Ziele und bestehende Unterlagen.
Am Ende steht Klarheit darüber, welche Themen tatsächlich relevant sind.
2. Analyse
Vorhandene Verträge und Risiken werden systematisch bewertet. Überschneidungen, Lücken und Prioritäten werden sichtbar gemacht.
Die Analyse schafft die Grundlage für jede weitere Entscheidung.
3. Priorisierung
Nicht jedes Thema ist gleich wichtig. Risiken werden nach Relevanz eingeordnet, sodass eine sinnvolle Reihenfolge entsteht.
Dadurch wird Komplexität reduziert und Entscheidungen werden verständlich.
4. Strukturierung
Auf Basis der Prioritäten entsteht eine nachvollziehbare Absicherungsstruktur. Sie ersetzt einzelne Vertragsentscheidungen durch eine klare Gesamtlogik.
Die Reihenfolge ergibt sich aus der Situation – nicht aus vorgegebenen Produkten.
5. Umsetzung und Begleitung
Nach der Entscheidung folgt die Umsetzung. Die Struktur wird regelmäßig überprüft und bei Veränderungen angepasst.
Zuständigkeit bleibt dauerhaft klar geregelt.
Ergebnis der Beratung
Am Ende steht eine verständliche Entscheidungsgrundlage statt einzelner Vertragslösungen. Entscheidungen bleiben auch langfristig nachvollziehbar.
Termin vereinbaren
Im Erstgespräch klären wir die Ausgangssituation und legen fest, welche Themen zuerst relevant sind.